2金融機構「插五星旗制裁」爭議澄清程序問題、無拒絕事實

Newtalk新聞 |姚寶煼綜合報導

2025年10月17日週五下午8:36

[Newtalk新聞] 民進立委王定宇16日在立法院爆料「2家插五星旗制裁我官兵行庫」案，指臺銀人壽與玉山銀行涉拒絕退役軍人辦理保險及房貸，形同執行中國通緝令，引發國安風暴與軍公教團體強烈反彈。兩家金融機構今（17）日緊急澄清，強調事件純屬程序問題，絕無政治制裁意圖，並承諾優化洗錢檢核機制，保障本土客戶權益。金管會表示，將督導調查。

王定宇質詢國安局長蔡明彥時怒斥：「這銀行是掛五星旗嗎？」他公布至少兩名遭中國通緝的退役官兵辦貸遭拒，呼籲金管會重罰涉事機構。事件曝光後，立院內外議論紛紛，專家憂心兩岸緊張衝擊金融中立性。

臺銀人壽說明，該案源於客戶至分公司辦理姓名變更，未攜帶身份證、戶籍謄本及變更印鑑證明等完整文件，僅委婉要求補件，無拒絕服務情事。公司強調，依《洗錢防制法》使用國際名單資料庫檢核，僅供內部風險評級，不會單憑「命中名單」拒絕受理，亦無告知客戶風險等級或要求至總公司辦理規範。未來將針對中國惡意制裁名單，以「白名單」排除篩查，並於官網及櫃檯張貼申請須知，助客戶順利辦理。

玉山銀行則查證，近期未受理相關客戶房貸進件，故無拒絕事實。公司重申，房貸審核僅依台灣法規及國際洗錢標準，不參考中國單方制裁名單，將持續優化服務流程，歡迎主管機關查核。

金管會今要求兩行補充說明，並督導金融機構強化合規管理，確保不因外部因素影響客戶。王定宇辦公室尚未表態，預計追蹤調查。該案凸顯金融業需建置更嚴密風險篩查，維護國家安全。

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民進立法委員王定宇於本月15日在立法院質詢時指出，一名退役軍人欲到公股機構辦理保險更名業務，卻被告知因遭中國點名通緝，而被拒絕辦理業務。行政院發言人在16日則回應指出，立委點名之機構為台銀人壽與玉山銀行，並指出目前所有銀行實務上納入的制裁名單多為歐盟、聯合國及法務部的制裁名單，不會將中國制裁名單納入。事實上，若我國銀行的制裁名單會納入中國政府制裁的對象的事情為真，則賴清德總統與蕭美琴副總統應該都會被公股行庫列為拒絕辦理業務名單。但是，在面對我國居民與產業持續受到中國政府脅迫之際，政府在面對中國在地協力者的問題時，確實要嚴肅看待。金融機構董總不應讓公股被質疑為中國在地協力者首先，針對立法委員的質詢，行政院的金管會、財政部與公股行庫董事長與總經理在第一時間就該說明清楚的是，目前金融業的防制洗錢與打擊資恐的做法不可能將中國制裁名單納入，但是，這些機關負責人或經理人卻未說明基本的風險管理原則。立委對這類問題質詢的重要性在於「台灣金融業有無成為中國政府的在地協力者」，若無，則經理人應可以就防制洗錢與打擊資恐的機制與作法說明，以釐清立委的疑慮。若經理人無能力釐清立委疑慮，或需要行政院發言人

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