債券ETF十月除息末班車倒數 13檔年化配息率一表掌握!
債券ETF本月除息大戲,目前接近尾聲,月底前還有13檔將登場,其中,年化配息率超過5%總共有4檔,依序為第一金優選非投債(00981B)的8.98%、國泰新興投等債(00726B)的6.02%、元大優息投等債(00968B)的5.47%,及元大投資級公司債(00720B)的5.39%,有興趣參與的投資人,可得把握最後買進機會。
第一金優選非投債ETF(00981B)經理人王心妤分析,美國經濟持續穩健,第三季經濟成長率預估達3.8%,衰退可能性低,具備高殖利率優勢的非投資等級債券可望持續受惠降息所帶來的資金行情,推升表現空間。
不過,王心妤提醒,降息循環啟動,但美中關稅衝突、移民政策,加上美國政府關門等因素,仍帶來不確定影響。另外,已延宕逾3週的美國政府關門危機,美國政府關門未解,民主、共和兩預算協商僵持不下,遲未通過臨時撥款法案,聯邦政府經費沒著落,各界預期關門時間恐拉長至感恩節前後,市場仍將在不確定因素干擾下持續震盪。
王心妤建議,投資組合宜納入防禦性資產,以因應市場較大波動變化,此時宜挑選存續期較短的債券,強化投資防禦力,同時也較不受利率波動影響,此外,隨著降息,利率有下行空間,也可望帶動債券價格上漲,短天期非投資等級債券ETF正具備進可攻、退可守特性,適時現階段納入資產配置中。
千億級投等債ETF:國泰投資級公司債(00725B)經理人李育齡表示,台股下半年驚喜連連,影響散戶存債心態,但其實應該要先問自己投資目的跟初衷到底是什麼,股、債特性截然不同,當看好市場上漲時,存股大有優勢,但別忘市場是輪動的,配置債券就是為了降低投組波動,投資人應該考慮的是投資ETF的整體配置,若屆齡退休,建議應適度拉高債券ETF的比重,至於怎麼挑,則可觀察每一檔債券的配息頻率、配息穩定性、流動性和規模來做篩選。
00725B追蹤彭博10年期以上BBB美元息收公司債(中國除外)指數,平均票息率5.55%,有效存續期間為12.23年,成分債券檔數210。
00725B採季配息機制,今天除息,截至發稿為止,目前下跌貼息約0.9%。
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