想用普發金變100萬？11檔TISA基金報酬亮眼最高飆50%

三立新聞網

2025年11月5日週三上午9:50

財經中心／師瑞德報導

11檔TISA級別基金今年與10月報酬皆逾雙位數，凱基台灣精五門基金年漲幅達50%，穩居績效王。TISA基金千元起投、免手續費，低門檻搭配高報酬，成為普發金小資理財熱門選擇。（示意圖／PIXABAY）

普發一萬元即將入帳，投資市場也掀起小額資金布局的討論熱潮。近年來，投信業者陸續推出的TISA級別基金，因具備低門檻、免手續費、低經理費等優勢，讓「用千元進場、分批累積」的理財方式成為年輕族群與新手投資人的入門選擇。而根據最新統計，TISA基金不只是門檻低，績效也頗具看頭，截至2025年10月31日止，共有11檔投資台股的TISA級別基金，今年以來與10月單月的報酬率雙雙站上雙位數，在普發金即將發放的此時點，再度引發市場高度關注。

整體來看，這11檔基金中表現最搶眼的，是由凱基投信發行的「凱基台灣精五門基金－新臺幣TISA」，今年來漲幅高達50％，10月單月也有14.94％的漲幅，不僅穩坐TISA基金績效榜首，更在整體主動型基金中也名列前茅。而來自統一投信的兩檔基金，「統一台灣動力基金」與「統一大滿貫基金」，則分別繳出49.03％與46.12％的年報酬率，10月單月更是強勢上攻，達到16.84％與16.66％的成績，成為今年AI與科技類型投資熱潮下的代表型產品。

其他同樣在今年與10月都有雙位數報酬的基金，還包括PGIM保德信旗下的中小型股與高成長基金、國泰台灣高股息基金、富邦精銳中小基金、群益馬拉松基金、施羅德台灣樂活中小基金，以及永豐投信的永豐基金與中小基金。其中，「永豐永豐基金」10月表現最為突出，單月漲幅達到17.04％，超越所有同類基金，成為短期績效之冠。

凱基台灣精五門基金研究團隊指出，基金績效表現來自台股基本面轉強與AI需求強勁雙重帶動。根據財政部初步預估，台灣10月出口金額約在528億至549億美元之間，年增率高達28％至33％，顯示電子產業與高科技產品仍具外銷動能。加上第四季為傳統消費旺季與新機備貨期，推升供應鏈整體表現，成為TISA基金操作的有力支撐。

此外，外資回流也是台股續強的重要推手。根據統計，今年前九個月外資淨匯入台灣市場金額已達326億美元，占去年全年總額的86％，若年底持續保持匯入態勢，有望挑戰新高紀錄。在台股加權指數今年累計上漲22.57％、10月單月漲幅達9.35％的背景下，投資國內標的的TISA基金自然繳出亮眼成績單。

值得一提的是，TISA級別基金主打「親民」設計，通常只需千元起投，並享有免申購手續費、經理費較低的優勢，對於資金有限或剛入門的投資人相當友善。隨著普發金釋出可觀資金，加上基金績效回報實績具體，預期將吸引更多投資人將目光轉向此類產品，成為年底理財配置的重要選項之一。

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